고객확인절차의 진행단계1 고객확인절차(KYC) 신원 확인과 금융 범죄 예방을 위한 필수 절차 고객확인절차(KYC; Know Your Customer)는 고객의 신원을 확인하고 식별하는 절차를 말합니다. 이는 회사나 기관이 고객과 업무를 시작할 때 필요한 절차로, 특히 금융업무나 자금세탁방지 규제에서 자주 언급됩니다.이 절차를 통해 주로 은행이 자금세탁 등의 범죄 행위를 예방할 수 있습니다. 1. 고객확인절차의 목적고객확인절차의 목적은 주로 두 가지입니다. 첫째, 은행이 고객과의 금융 거래를 더 잘 이해함으로써 고객의 리스크를 관리하는 것입니다. 은행은 고객의 신원을 확인하고 이해하는 과정을 거치면서 그들의 경제적 상황과 거래 행위를 파악할 수 있습니다.이는 은행이 위험 요소를 사전에 파악하고 적절한 대응을 할 수 있게 해 줍니다. 둘째, 고객확인절차는 자금세탁과 같은 금융 범죄를 방지하는.. 2023. 7. 15. 이전 1 다음
